하나금융지주 주가 전망 배당금 지급일 기준일 목표주가(코스피200)

하나금융지주(086790) 주가 전망, 배당금 지급일 기준일 목표주가, PER, PBR, 실적 및 투자 포인트

하나금융지주 주가 전망 배당금 지급일 기준일 목표주가(코스피200)

 

대한민국 금융 시장의 선두주자인 하나금융지주는 지속적으로 투자자의 관심을 받고 있는 종목입니다. 올해 주가 44% 상승, 3년 연속 7%를 넘는 배당 수익률, 그리고 6분기 연속 퇴직연금 운용 수익률 1위를 달성한 하나금융지주의 주가 전망과 배당금 지급일 목표주가를 확인해보겠습니다. 올해 배당수익에 관심이 있는 투자자라면 꼭 하나금융지주의 투자 포인트를 아래에서 확인해보시기 바랍니다.

 

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1. 하나금융지주(086790) 주가 현황

 

하나금융지주는 국내 주요 금융지주사 중 하나로, 안정적인 실적과 높은 배당 매력으로 투자자들에게 인기를 얻고 있습니다. 2025년 1월 3일 기준 하나금융지주의 주가는 57,700원으로 전일 대비 900원(+1.58%) 상승하며 상승 흐름을 이어가고 있습니다.

• 52주 최고가: 69,300원
• 52주 최저가: 40,800원
• 시가총액: 16조 5,451억 원
• 상장주식수: 287,240,880주
• 외국인 소진율: 67.82% (외국인 투자자 관심도가 높음)

현재 PER은 4.32배로 금융지주업종 평균(5.63배) 대비 저평가된 상태이며, PBR은 0.39배로 순자산 대비 저렴한 수준에서 거래되고 있습니다. 하나금융지주는 배당 매력이 특히 높은 종목으로, 2024년 예상 배당수익률은 5.90%로 추정됩니다.

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2. 주요 투자 지표 분석

PER, PBR, EPS 및 배당금

하나금융지주의 주요 투자 지표는 금융 섹터 내에서 상대적으로 저평가되어 있으며, 배당 매력이 높다는 점이 강조됩니다.

• PER (2024년 추정): 4.32배로 업종 평균보다 낮아 저평가 상태를 보여줍니다.
• PBR (2024년 추정): 0.39배로, 순자산 대비 주가가 낮아 투자 매력이 있습니다.
• EPS (2024년 예상): 13,161원으로, 2023년 11,603원 대비 개선세를 보이고 있습니다.
• 배당금 (2024년 예상): 3,400원으로 배당성향과 배당수익률 모두 매력적입니다.

이러한 지표는 하나금융지주가 안정적인 배당 정책을 유지하며 투자자들에게 지속적인 현금 흐름을 제공한다는 점을 보여줍니다.

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3. 기업 실적 분석

3.1 연간 실적

 

하나금융지주는 2023년 매출액 69조 6,936억 원, 영업이익 4조 6,943억 원을 기록하였으며, 2024년에는 매출액 72조 7,033억 원, 영업이익 5조 1,169억 원이 예상됩니다. 이는 예금 수익 확대와 투자 이익 증가에 따른 결과로 분석됩니다.

연간 실적 요약

• 2023년 매출액: 69조 6,936억 원 (전년 대비 -0.9%)
• 2023년 영업이익: 4조 6,943억 원 (전년 대비 -0.1%)
• 2024년 매출 예상: 72조 7,033억 원 (전년 대비 +3.1%)
• 2024년 영업이익 예상: 5조 1,169억 원 (전년 대비 +9.0%)

3.2 분기별 실적

2024년 분기별 실적에서는 3분기에 다소 둔화된 실적을 보였으나, 4분기에는 매출과 이익 모두 회복세를 보이며 안정적인 흐름을 보여주고 있습니다.

분기별 실적 요약

• 2024년 1분기 매출: 22조 4,384억 원
• 2024년 2분기 매출: 19조 7,131억 원
• 2024년 3분기 매출: 10조 9,773억 원
• 2024년 3분기 영업이익: 1조 3,314억 원

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4. 투자 포인트

4.1 안정적인 수익 구조

 

하나금융지주는 예대마진(금리와 예금 금리 차이)을 바탕으로 안정적인 수익을 유지하고 있습니다. 특히, 자산의 꾸준한 증가와 예금 금리 관리가 핵심 수익원으로 작용하고 있습니다.

4.2 배당 매력

하나금융지주는 높은 배당성향을 유지하며, 안정적인 배당금 지급을 통해 투자자들에게 높은 배당수익률을 제공합니다. 2024년 예상 배당수익률은 약 5.90%로, 고배당주를 선호하는 투자자들에게 매력적입니다.

4.3 외국인 투자자 유입

 

외국인 소진율이 67.82%에 달하며, 하나금융지주는 외국인 투자자들에게도 높은 신뢰를 받고 있는 종목입니다. 이는 글로벌 투자자들 사이에서도 성장성과 안정성을 인정받고 있음을 보여줍니다.

4.4 금리 환경의 긍정적 효과

현재의 금리 환경은 금융사에게 유리하게 작용하고 있으며, 하나금융지주는 이를 통해 예대마진 확대와 투자 수익 증가를 기대할 수 있습니다.

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5. 리스크 요인

5.1 금리 변동성

금리 인하 시 은행의 예대마진 축소로 수익성이 악화될 가능성이 있습니다. 하나금융지주는 금리 변화에 민감하므로, 이에 따른 수익 구조 변화에 주의가 필요합니다.

5.2 건전성 악화

 

자산의 증가와 함께  건전성이 악화될 경우, 충당금 적립 부담이 늘어나 수익성이 저하될 가능성이 있습니다.

5.3 경기 둔화

경기 둔화 시 가계와 기업  연체율이 상승할 가능성이 있으며, 이는 하나금융지주의 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

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6. 목표주가 및 종합 주가 전망

 

하나금융지주는 안정적인 수익 구조와 높은 배당 매력을 바탕으로 장기 투자자들에게 적합한 종목으로 평가받고 있습니다. 외국인 투자자 유입과 금리 환경의 긍정적 영향을 통해 향후 실적 개선과 주가 상승 가능성도 높게 평가됩니다.

 

국내 17개 기관에서 제시한 하나금융지주의 목표주가는 82,588원 투자의견은 3.94매수로 제시되었습니다.

• 목표 주가: 82,588원
• 투자의견: 매수

하나금융지주는 금융주 중에서도 저평가 상태에 있으며, 배당을 중시하는 투자자들에게 강력히 추천됩니다.

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2025년 1월 공모주 청약 일정 공모가 정리

 

[ 위 내용은 투자 권유를 위한 글이 아니며 투자 결과에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다.]