패시브 etf 액티브 etf 뜻과 장단점, 주요 상품 비교

패시브 ETF vs 액티브 ETF: 뜻과 장단점, 주요 상품 비교

패시브 etf 액티브 etf 뜻과 장단점, 주요 상품 비교

 

ETF(상장지수펀드)는 주식시장에서 주식처럼 거래할 수 있는 펀드로, 크게 패시브 ETF와 액티브 ETF로 나눌 수 있습니다. 이 두 유형의 ETF는 운용 방식과 목표에서 주요한 차이를 보입니다. 이번 포스팅에서는 패시브 ETF와 액티브 ETF의 의미, 장단점, 그리고 주요 상품들을 비교해보겠습니다.

 

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1. 패시브 ETF vs 액티브 ETF: 정의와 특징

 

패시브 ETF

패시브 ETF는 특정 시장 지수를 그대로 추종하여 해당 지수의 수익률을 달성하는 것을 목표로 합니다. 운용이 단순하고 수동적이어서 운용 비용이 낮고, 안정적이고 예측 가능한 수익률을 제공합니다.

액티브 ETF

액티브 ETF는 펀드매니저가 적극적으로 종목을 선정하고 매매 시점을 결정하여 초과 수익을 추구합니다. 일반적으로 기초지수의 70% 이상을 추종하면서 나머지 30%에서 초과 수익을 추구합니다. 시장 상황에 따라 유연하게 대응할 수 있지만, 운용 비용이 더 높습니다.

2. 패시브 ETF vs 액티브 ETF: 장단점 비교

패시브 ETF의 장단점

패시브 etf 상품의 가장 큰 장점은 무엇보다 안정성이 아닐까 생각됩니다. 상품 운용이 단순하고 코스피 지수, 코스닥 지수 등을 추종하기 때문에 어느정도 예측 가능한 수익을 기대할 수 있습니다.

 

장점:

1. 낮은 운용 비용
2. 안정적인 수익률
3. 높은 투명성
4. 자동적인 분산 투자

단점:

1. 초과 수익 제한
2. 시장 하락 시 손실 불가피
3. 유연성 부족
4. 특정 섹터나 테마에 대한 집중 투자 어려움

액티브 ETF의 장단점

액티브 ETF는 펀드매니저가 직접 투자하는 상품이기 때문에 수익률은 높을 수 있지만 반면에 손실을 입을 확률도 높다고 생각됩니다. 공격적인 투자자에게 적합한 상품입니다.

 

장점:

1. 초과 수익 가능성
2. 시장 변화에 유연한 대응
3. 투명성과 편리성
4. 전문성
5. 테마 투자 용이
6. ESG 투자 적합
7. 전술적 자산배분 가능

단점:

1. 높은 운용 비용
2. 높은 리스크
3. 상대적으로 낮은 유동성
4. 가격 불안정성
5. 펀드매니저 의존도
6. 투자 전략 노출 위험

3. 국내 주요 ETF 상품 비교

국내 etf 연간 수익률 top5 상품

패시브 ETF 주요 상품

1. 시장 대표 지수 ETF
   • KODEX 200 (삼성자산운용)
   • TIGER 200 (미래에셋자산운용)
   • KBSTAR 200 (KB자산운용)
2. 코스닥 지수 ETF
   • SOL 코스닥150 (신한자산운용)
   • TIGER 코스닥150 (미래에셋자산운용)
3. 섹터 및 테마 ETF
   • KODEX 2차전지산업 (삼성자산운용)
   • TIGER 반도체Fn (미래에셋자산운용)
   • SOL 반도체후공정 (신한자산운용)
4. 배당 ETF
   • KODEX 배당성장 (삼성자산운용)
   • TIGER 배당성장 (미래에셋자산운용)
5. 해외 지수 ETF
   • KODEX 미국S&P500TR (삼성자산운용)
   • TIGER 미국나스닥100 (미래에셋자산운용)

액티브 ETF 주요 상품

1. KoAct 배당성장액티브 (삼성액티브자산운용)
2. WON한국부동산TOP3플러스(480460)
3. WON반도체밸류체인액티브(474590)
4. WON AI ESG액티브(413930)
5. WON종합채권(AA-이상)액티브(488720)
6. Kodex K-메타버스액티브
7. KoAct 바이오헬스케어 액티브ETF

4. ETF 투자 시 고려사항

 

ETF 투자 시에는 다음과 같은 점들을 고려해야 합니다:

1. 투자 목표: 안정적인 수익을 원하는지, 초과 수익을 추구하는지에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.
2. 리스크 선호도: 패시브 ETF가 일반적으로 리스크가 낮고, 액티브 ETF는 상대적으로 리스크가 높습니다.
3. 비용: 운용 보수와 매매 수수료를 고려해야 합니다.
4. 투자 기간: 장기 투자의 경우 패시브 ETF가, 단기적인 시장 대응이 필요한 경우 액티브 ETF가 적합할 수 있습니다.
5. 시장 상황: 시장이 안정적일 때는 패시브 ETF가, 변동성이 클 때는 액티브 ETF가 유리할 수 있습니다.

패시브 ETF와 액티브 ETF는 각각의 장단점이 있으며, 투자자의 목표와 상황에 따라 적절한 선택이 달라질 수 있습니다. 안정적인 수익을 원하는 투자자라면 패시브 ETF를, 초과 수익을 추구하고 높은 리스크를 감수할 수 있는 투자자라면 액티브 ETF를 고려해볼 수 있습니다. 어떤 선택을 하든 충분한 리서치와 자신의 투자 성향에 대한 이해가 선행되어야 합니다.

 

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[ 위 내용은 투자 권유를 위한 글이 아니며 투자 결과에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다.]